银行对账操作指南

银行对账主要面向企业账户，财务人员收到银行提供的对账单后，需与企业自身账目逐一核对。确认无误后，在对账单上签章并返还银行。若发现未达账项或金额不符，应查明原因并编制银行余额调节表进行调整。电子对账单则通过系统完成对账操作，其余流程与纸质对账单一致，均需确保账实相符。

1、 企业收到银行对账单后，与自身账目核对一致，确认无误后，在对账单上签字盖章并返还银行。

2、 对账时若发现未达账项或金额不符，需查明具体差异，核实未达款项，并据此编制银行余额调节表。

3、 再次点击查询并打印银行余额调节表，即可完成全部对账操作。

4、 电子对账单仅对账环节线上处理，其余流程与纸质版相同。